日前,福建省福州市警方組織500多名警力開(kāi)展統(tǒng)一收網(wǎng)行動(dòng),一舉摧毀以魏某某為首的特大“套路貸”涉黑社會(huì)性質(zhì)組織,先后在福州等地抓獲涉案人員60余人,破獲各類(lèi)刑事案件200余起。

　　經(jīng)偵查,該組織放貸金額高達(dá)9億元,受害群眾達(dá)數(shù)百人,抵押給公司的房產(chǎn)證126本,成為福建省近年來(lái)破獲的最大一起“套路貸”案件。

　　借款20萬(wàn)元卻被騙走兩套房

　　據(jù)福州市公安局臺(tái)江分局刑偵大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng)李榮介紹,2013年以來(lái),犯罪嫌疑人魏某某為牟取非法經(jīng)濟(jì)利益,伙同犯罪嫌疑人魏某斌、林某龍、朱某文、席某明先后注冊(cè)設(shè)立福建嘉沁房產(chǎn)服務(wù)有限公司等十余家公司,陸續(xù)將社會(huì)閑散人員和刑滿(mǎn)釋放人員網(wǎng)羅麾下,形成了以該5人為首,數(shù)十人積極參加的黑社會(huì)性質(zhì)組織。

　　2017年6月,本案被害人之一的林某到嘉沁公司的子公司——東升公司借款。在被蒙蔽的情況下,林某單方面簽訂借款合同、收條、房屋買(mǎi)賣(mài)合同、房屋租賃合同等,并辦理了房產(chǎn)交易委托公證、房產(chǎn)抵押登記等,導(dǎo)致房產(chǎn)的買(mǎi)賣(mài)、收款等處置權(quán)被東升公司騙取。隨后,林某出具了22萬(wàn)元的借條,卻被收取1.85萬(wàn)元“砍頭息”“看點(diǎn)費(fèi)”等費(fèi)用,實(shí)際借得20.15萬(wàn)元。

　　同年7月,因林某需要繼續(xù)借款,東升公司的王某某、黃某某以答應(yīng)幫其辦理銀行抵押貸款為由,騙取了林某位于臺(tái)江區(qū)某小區(qū)一套房屋的房產(chǎn)證,并謊稱(chēng)辦理銀行貸款需要走銀行流水,騙取林某提供兩張銀行卡。

　　隨后,兩人先后向林某這兩張銀行卡轉(zhuǎn)賬200余萬(wàn)元再轉(zhuǎn)走,造成林某借款200余萬(wàn)元的假象,瞞著林某將抵押的房產(chǎn)過(guò)戶(hù)轉(zhuǎn)移并占為己有。

　　接下來(lái),王某某、黃某某等人又以同樣的方式誘騙林某以其另一套房產(chǎn)抵押借款。在林某沒(méi)有實(shí)際借款的情況下,于2017年9月將房產(chǎn)過(guò)戶(hù)到東升公司林某某名下。

　　至此,林某實(shí)際借得20.15萬(wàn)元,卻被騙走兩套市值400余萬(wàn)元的房產(chǎn)。

　　五大“套路”將受害者套入陷阱

　　據(jù)福州市公安局刑偵支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng)郭偉民介紹說(shuō),受害群眾之所以一步步陷入“高利貸”的漩渦難以抽身,主要是中了該團(tuán)伙的五大“套路”。

　　首先,制造民間借貸假象。嘉沁公司及其子公司以公司名義招攬生意,以個(gè)人名義與被害人簽訂借款合同,制造民間借貸假象,并以“看點(diǎn)費(fèi)”“手續(xù)費(fèi)”“砍頭息”“違約金”“保證金”等各種名目,騙取被害人簽訂陰陽(yáng)借款合同、虛高借款合同以及房產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)合同、房屋租賃合同、房產(chǎn)處置委托書(shū)、訴訟特別授權(quán)委托書(shū)等明顯不利于被害人的各類(lèi)合同,同時(shí)要求被害人辦理上述委托的公證手續(xù)和高額債權(quán)房產(chǎn)抵押登記。

　　其次,制造虛假銀行流水。放貸人員誘騙被害人制造銀行流水,向被害人賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬后,讓被害人將“砍頭息”及各種名目的費(fèi)用等轉(zhuǎn)賬到另一指定的賬戶(hù),刻意造成被害人已經(jīng)取得合同所體現(xiàn)的全部款項(xiàng)的假象,使被害人借款的事實(shí)成立；部分犯罪嫌疑人將虛高后的借款金額轉(zhuǎn)入被害人銀行賬戶(hù)后,要求被害人取現(xiàn)金返回,形成“銀行流水與借款合同一致”的證據(jù),但被害人實(shí)際借得金額少于借款合同金額。

　　第三,肆意認(rèn)定違約。在簽訂虛高借款合同并制作銀行走賬流水后,通過(guò)“被害人還背負(fù)其他高利貸”等方式和無(wú)理借口故意造成或單方面宣稱(chēng)被害人“違約”,或利用之前蒙蔽被害人簽訂的空白借條、合同及辦理的委托、抵押等材料以過(guò)戶(hù)被害人房產(chǎn)實(shí)施威脅,肆意額外索要高額手續(xù)費(fèi)。

　　第四,惡意壘高借款金額。在明知被害人無(wú)力償還的情況下,多次通過(guò)嘉沁公司及其子公司與被害人簽訂新的虛高借款合同,借新還舊、借本還息予以“平賬”,惡意壘高借款金額,以達(dá)到非法占有被害人房產(chǎn)的目的。

　　最后,軟硬兼施“索債”。嘉沁公司及其子公司自行實(shí)施或雇傭社會(huì)閑散人員采取暴力手段或軟暴力手段侵害被害人合法權(quán)益,滋擾被害人及其近親屬的正常生活秩序,以此向被害人及其近親屬施壓“索債”；或篡改之前蒙蔽被害人簽訂的空白借條、合同及辦理的委托提起民事訴訟,向法院主張所謂的“合法債權(quán)”,通過(guò)勝訴判決實(shí)現(xiàn)侵占被害人及其近親屬財(cái)產(chǎn)的目的；甚至使用被害人簽訂的委托書(shū)和房產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)合同直接過(guò)戶(hù)占有或賣(mài)掉被害人房產(chǎn)。

　　福州市打掉20個(gè)“套路貸”團(tuán)伙

　　李榮介紹說(shuō),警方在偵查該案過(guò)程中查獲了大量書(shū)證、電腦及移動(dòng)設(shè)備、銀行卡、公私印章、房產(chǎn)證、現(xiàn)金等。日前,魏某某等52名犯罪嫌疑人分別因組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加黑社會(huì)性質(zhì)組織罪以及詐騙、敲詐勒索、強(qiáng)迫交易、尋釁滋事、故意傷害、非法拘禁、侵犯公民信息、高利轉(zhuǎn)貸、虛假訴訟等罪名被福州市人民檢察院批準(zhǔn)逮捕。

　　據(jù)了解,自開(kāi)展掃黑除惡專(zhuān)項(xiàng)斗爭(zhēng)以來(lái),福州市公安局迅速形成對(duì)黑惡犯罪的壓倒性態(tài)勢(shì)。截至目前,福州全市共打掉涉黑團(tuán)伙7個(gè)、“套路貸”團(tuán)伙20個(gè)、惡勢(shì)力團(tuán)伙16個(gè),抓獲犯罪嫌疑人2752人、刑事拘留2561人、批準(zhǔn)逮捕1431人,破獲各類(lèi)刑事案件1109起,查封、凍結(jié)、扣押涉黑惡資產(chǎn)893萬(wàn)余元。

　　福州警方在偵查過(guò)程中還發(fā)現(xiàn),“套路貸”案件中的被害人以中青年居多,多數(shù)被害人名下有房有車(chē),但法律意識(shí)淡薄。他們大多因銀行貸款信用低,難以從正規(guī)渠道獲得貸款,轉(zhuǎn)而通過(guò)街邊廣告和互聯(lián)網(wǎng)媒介上發(fā)布的無(wú)抵押放貸信息,或經(jīng)他人介紹被誘騙借款。

　　“我們特別提醒廣大金融消費(fèi)者,要理性消費(fèi)、理性借款,不要輕信無(wú)金融從業(yè)資質(zhì)的個(gè)人、公司發(fā)布的各類(lèi)無(wú)抵押免息貸款廣告信息。如遇符合上述‘套路貸’作案特征的違法行為,應(yīng)及時(shí)收集固定證據(jù)并向公安機(jī)關(guān)報(bào)案?！惫鶄ッ裾f(shuō)。（記者王瑩? 制圖/李曉軍）

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